Como se organizar financeiramente usando planilhas no excel

Todo mundo busca uma fórmula definitiva de como se organizar financeiramente, e muitas vezes a resposta está em criar uma planilha para acompanhar os ganhos e os gastos, definindo tudo que for possível em um único documento para então seguir a vida.

Infelizmente, isso não é tão fácil quanto parece, mas também não é tão difícil que não possa ser feito, ainda mais com a ajuda da tecnologia, dos aplicativos e de softwares disponíveis com fácil acesso por parte das pessoas. 

A organização financeira é ideal para o dia a dia

A organização é uma parte importante da excelência financeira. Se você for desorganizado, tudo vai ser mais difícil do que deveria. É hora de aprender como se organizar financeiramente como um escritorio de contabilidade em SP.

Afinal, você não é o único cuja organização financeira está em falta. 

Muitas pessoas têm esse mesmo problema. Infelizmente, as finanças desorganizadas dificultam o pagamento das despesas, o que reduz seu potencial e fica mais fácil ignorar os pagamentos quando está desorganizado. 

Como resultado, sua pontuação de crédito pode sofrer junto às instituições financeiras, e você não quer deixar isso acontecer.

Por que a organização financeira é importante?

Não ignore a importância da contabilidade fiscal da sua casa ou da sua empresa. A população, em geral, comete o erro de pensar que pode atingir metas sem se organizar. 

Na verdade, a falta de organização financeira realmente torna tudo mais desafiador. Você precisa aprender a organizar suas finanças. Caso contrário, você estará lutando uma batalha quase vencida. 

Não há razão para tornar as coisas mais difíceis do que deveriam ser. Na verdade, você quer simplificar sua vida.

Com maior organização, você não perderá os itens que precisa, e saberá exatamente onde encontrar seus documentos financeiros. 

Isto é, com organização você pode até automatizar tarefas, como o pagamento da manutenção hidráulica predial da sua empresa, por exemplo. 

Com essa automação nas tarefas de pagamentos e muitas outras que podem ser empregadas o seu tempo livre será maior,  para assim aproveitar mais alguns momentos importantes da vida.

Utilizando a tecnologia a favor das finanças

Usar a tecnologia pode ser uma grande ajuda até mesmo para fazer a avaliação patrimonial estipulada. Atualmente, existem dezenas de aplicativos e programas de software de orçamento no mercado. 

No entanto, encontrar um programa que atenda às suas necessidades exclusivas, pode ser um desafio mas não impossível. 

No entanto, o Excel, programa da Microsoft, tem sido uma excelente maneira de criar uma planilha de orçamento. O melhor de tudo é que, se você já é cliente da marca, não custará muito para começar.

A maneira mais fácil e rápida de criar um orçamento do Excel é usar a biblioteca de modelos de orçamento pré-fabricados, que já estão incluídos no programa instalado na maioria dos computadores. 

Essas planilhas podem ajudar não somente na questões de orçamentos mas até mesmo para fazer o planejamento financeiro para abertura de empresas de energia solar na Bahia.

Se você não tem certeza de onde começar, a sugestão é começar com um dos modelos de orçamento do software para ter uma ideia do que você pode querer incluir em sua própria planilha.

Ao abrir o programa, basta procurar e encontrar vários modelos de orçamento do Excel, como:

  • Calculadora de despesas pessoais;
  • Investimentos;
  • Orçamento familiar;
  • Planejamento de férias;
  • Reforma residencial.

Dentro de um modelo do próprio Excel, como a planilha de orçamento familiar, há gráfico de fluxo de caixa que pode ser utilizado.

É possível alterar o nome da família e o título de orçamento nesta guia mas, não vale a pena mexer com nada que seja uma fórmula pronta, pois pode demandar um trabalho a mais. 

Dessa forma, a própria planilha que vem como modelo disponibiliza espaços para inserir seus dados, inclusive em outras duas guias, sendo elas denominadas como “Renda Mensal” e “Despesa Mensal”. 

Esses números alimentam automaticamente as informações na guia “Fluxo de Caixa” para acompanhar quanto você está ganhando e gastando.

Como fazer um orçamento no Excel do zero

Precisa personalizar ainda mais seu orçamento? Você também pode criar uma planilha de orçamento do Excel desde o início. 

Veja como fazer um orçamento no Excel do zero, incluindo algumas dicas e truques para personalizar seu novo orçamento com os passos a seguir.

  1. Abra uma pasta de trabalho em branco

Se o objetivo é criar um orçamento desde o princípio, você contabiliza cada centavo que gasta e ganha. 

Comece abrindo o Excel e escolhendo “Pasta de trabalho em branco” ou vá para Arquivo> Novo> Pasta de trabalho em branco. Agora você tem uma nova tela para começar.

  1. Configurar sua guia de renda

Depois de ter uma pasta de trabalho em branco, bloqueie um pedaço de colunas para usar como cabeçalho do mês. 

Para fazer isso, selecione as duas primeiras linhas nas colunas A a G e selecione “Mesclar e Centralizar” no menu “Início” da pasta de trabalho. Isso tornará a seção inteira e você pode rotulá-la como desejar.

Em seguida, selecione as células A3-A11, escolha “Mesclar e Centralizar” e escreva e centralize a palavra “Recebidos”. Se você quiser ser criativo, fique à vontade para escolher fontes e cores diferentes.

Em seguida, mescle as células B3 e C3 e rotule-as como “Fonte” para representar onde sua renda é gerada, ou seja, seu salário principal a partir dos serviços prestados à administradora de condomínios residenciais ou seu trabalho paralelo. 

Você também precisa mesclar cada linha de B e C individualmente até a linha 11. Identifique a célula D3 como “Data” para ajudar a acompanhar quando esse pagamento foi recebido. 

Adicionar uma seção de data é opcional e útil se suas fontes de renda forem variadas a cada mês. Pode não ser útil se seus contracheques forem previsíveis.

Em seguida, rotule a seção E3 como “Planejada” ou “Orçada”. Esta é a quantidade de renda que você está planejando entrar. 

A Seção F3 é sua coluna “Real”, e ela representa a quantidade real de dinheiro que chega à conta bancária. Por fim, uma coluna “Diferença” no G3 acompanhará automaticamente a diferença entre sua receita planejada e real.

  1. Use fórmulas para automatizar

Para deixar seu orçamento do Excel um pouco mais limpo, selecione a seção inteira. Em seguida, use a ferramenta de bordas na guia “Início” da pasta de trabalho e escolha “Todas as bordas”. Para facilitar ainda mais a leitura, você também pode sombrear algumas áreas.

Depois de cuidar da aparência da sua planilha de orçamento, é hora de adicionar as fórmulas que calculam tudo automaticamente para você. 

Depois de ter seu rótulo “Total”, selecione tudo na coluna “Planejado” e use o recurso “AutoSoma” para obter o total do mês. 

  1. Adicione suas despesas

Uma vez que sua seção de renda é descoberta, é hora de calcular suas despesas. Você pode fazer isso na mesma planilha ou iniciar uma nova planilha. 

Para manter as despesas na mesma planilha, crie uma nova área abaixo da seção “Receita” e personalize-a como quiser. 

Em seguida, use os mesmos títulos de coluna na seguinte ordem:

  • Data de vencimento;
  • Planejado;
  • Real;
  • Diferença.

Ao listar suas despesas, você pode personalizar as categorias ao seu gosto, como identificar os gastos da empresa administradora de condomínio, por exemplo. Torne-o tão específico ou vago quanto quiser. 

A chave é facilitar o rastreamento de seus gastos regulares. Algumas pessoas podem querer rastrear seu gás natural, a taxa de lixo e eletricidade separadamente, enquanto outras podem querer agrupar tudo como “serviços públicos”. 

  1. Adicione mais seções

Inclua quantas seções ou planilhas ao seu orçamento desejar, como “Fundos de Aposentadoria” e “Poupança”. 

Se você quiser ver quanto economizou a mais do que o planejado, sinta-se à vontade para deixá-los em exposição na planilha.

  1. Balanço Final

Depois de criar todas as seções que deseja acompanhar, é importante sempre saber seu equilíbrio de custos. Felizmente, você pode deixar sua calculadora de lado e rastreá-la automaticamente no Excel.

Se você está mantendo tudo em uma folha, isso é super fácil. Basta criar outra seção na parte inferior da planilha. Em seguida, rotule uma linha como “Gasto total” e outra como “Saldo final”. 

Essa é uma maneira fácil de ajudá-lo a acompanhar seus gastos para que você possa comparar os totais planejados com os totais reais.

Lembre-se, para o saldo final você deve fazer o total gasto menos a receita total para obter um total preciso.

Como se organizar financeiramente traz benefícios

A organização do orçamento é uma maneira de acompanhar seus gastos, receitas e economias. Isso garantirá que você esteja no caminho certo com suas finanças e possa cumprir metas futuras, não só pessoais, mas em investimentos com a abertura de empresa Simples Nacional.

Se você tiver mais de uma conta para suas receitas e despesas, é importante acompanhá-las separadamente. 

Não importa quantos detalhes você espera sobre sua renda ou hábitos de consumo, ter um orçamento do Excel ajudará a manter o controle sobre suas finanças.

Seus hábitos de consumo são registrados para que você possa decidir onde cortar custos. Cada mês é diferente porque há mais entrada do que saída, mas é necessário acompanhar para tomar melhores decisões.

Conclusão

Agora você aprendeu como pode melhorar a organização financeira. Lembre-se de se concentrar em metas financeiras realistas enquanto estiver organizando. 

Ter objetivos e persegui-los lhe dá foco e persistência. Você não quer esperar antes de começar a melhorar financeiramente. Você quer fazer melhorias a partir de agora.

Com algum esforço, é mais fácil do que você imagina. As informações mostram como organizar suas finanças. 

Finanças mais organizadas significam que grandes objetivos financeiros, como a casa própria e a aposentadoria, estão ao seu alcance. 

Mesmo a pessoa mais desorganizada pode ter as finanças sob controle mais uma vez. Você só precisa mudar seus hábitos. 

Faça mudanças duradouras na organização que você possa continuar a longo prazo.Esse texto foi originalmente desenvolvido pela equipe do blog Business Connection, onde você pode encontrar centenas de conteúdos informativos sobre diversos segmentos.

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